为了更好地维护公司的市场秩序，保障交易安全，提升客户服务质量，特制定本《公司客户信用管理制度》（以下简称“制度”）。本制度旨在通过科学合理的管理手段，对客户的信用状况进行评估、监控与调整，从而降低交易风险，促进企业持续健康发展。

第一章 总则

1. 目的

本制度的主要目的是规范公司与客户之间的信用关系，明确信用管理流程，确保公司在开展业务活动时能够有效防范和控制信用风险。

2. 适用范围

本制度适用于公司所有涉及客户信用管理的相关部门及人员，包括但不限于销售部、财务部、客户服务部等。

3. 基本原则

- 客观公正原则：在信用评估过程中应保持客观、公平的态度，避免主观臆断或偏见。

- 动态管理原则：根据客户信用变化情况及时更新其信用等级，并采取相应措施。

- 风险可控原则：通过合理的信用政策和措施，将潜在的风险降至最低限度。

第二章 客户信用评级标准

1. 信用评级分类

根据客户的资信状况，公司将客户分为A、B、C三个信用等级：

- A级：资信优良，履约能力强；

- B级：资信一般，履约能力尚可；

- C级：资信较差，履约能力较弱。

2. 评定依据

- 历史交易记录：包括付款周期、订单完成情况等；

- 财务状况：参考客户的资产负债表、利润表等财务数据；

- 行业背景：分析所在行业的整体发展趋势及竞争环境；

- 社会信誉：考察客户在社会上的口碑评价。

第三章 信用额度管理

1. 初始额度设定

对于新合作的客户，公司将根据其提供的基础资料初步核定一个信用额度。此额度需经过审批后方可生效。

2. 动态调整机制

当客户的实际表现超出或低于预期时，应及时对其信用额度作出调整：

- 若客户表现优异，则可适当提高其信用额度；

- 若发现异常行为，则需立即降低甚至取消其信用额度。

3. 逾期处理办法

对于未能按时归还欠款的客户，公司将采取以下措施：

- 发送催款通知；

- 暂停新增订单服务；

- 必要时启动法律程序追讨欠款。

第四章 监督与考核

1. 内部监督

公司设立专门的信用管理部门，负责日常监督工作，定期汇总各业务部门反馈的信息，并形成报告提交给管理层审议。

2. 绩效考核

将信用管理工作纳入员工绩效考核体系中，对于表现突出者给予奖励，而对于因疏忽导致重大损失的责任人则追究责任。

第五章 附则

1. 本制度自发布之日起施行，由公司总经理办公室负责解释说明。

2. 如遇特殊情况需要修改本制度条款，必须经过董事会讨论并通过决议后方可执行。

通过实施上述制度，相信可以有效地增强公司抵御外部风险的能力，同时也能进一步巩固与优质客户的长期合作关系，为企业的长远发展奠定坚实的基础。